Nos services financiers en Suisse romande

Nous accompagnons les particuliers avec une approche globale et indépendante.
Planification financière, optimisation de la protection, projet immobilier et optimisation fiscale : chaque décision est analysée dans une vision cohérente et durable.

Prévoir & épargner

Préparer votre avenir nécessite une vision claire et structurée de votre situation financière.
Notre approche repose sur une planification financière globale, pas sur la mise en avant de produits isolés.

Planification financière et de retraite

Nous vous accompagnons pour répondre aux questions suivantes :

  • Une retraite anticipée ? Est-ce envisageable ?
  • 2ème pilier (LPP), rente ou capital ? Comment choisir ?
  • Puis-je maintenir mon niveau de vie ?
  • Quand et comment se préparer à la retraite ?
  • La rente AVS : cela a-t-il du sens de l’anticiper ou de l’ajourner ?
  • Retraite partielle, qu’est-ce que c’est ?
  • Quels seront mes besoins et mon budget à la retraite ?
  • Quelle charge fiscale à la retraite ? 

Grâce à différents scénarios comparatifs, vous prenez des décisions éclairées et cohérentes avec vos objectifs de vie.

Construire ma stratégie financière

Protéger & accompagner

La protection financière constitue le socle d’une stratégie patrimoniale solide.
Notre rôle consiste à améliorer votre couverture en fonction de votre situation personnelle et familiale.

Optimisation de votre protection personnelle et professionnelle

Nous intervenons notamment sur :

  • Assurance perte de gain

  • Assurance accident

  • Couverture invalidité

  • Protection décès

  • Protection de la famille

  • Couvertures professionnelles

Nous vous expliquons comment vous et votre famille êtes assurés en cas d’événement imprévu, à travers une radiographique de de votre situation en cas :

  • D’invalidité suite à une maladie ou un accident ou
  • De décès par suite de maladie ou accident.

Notre objectif : assurer selon vos besoins réels et renforcer durablement votre sécurité financière.

Courtage en assurances : nous comparons les solutions proposées par nos partenaires sélectionnés et assurons la gestion ainsi que l’accompagnement administratif de vos contrats.

Optimiser ma protection

Acquérir & investir

Vendre ou acheter un bien immobilier représente une étape majeure dans une stratégie patrimoniale.

Projet immobilier et financement hypothécaire en Suisse

Nous vous accompagnons dans :

  • L’étude de faisabilité pour l’achat d’un bien d’habitation propre
  • La détermination de votre budget
  • L’analyse des fonds propres nécessaires et disponibles
  • La structuration du financement
  • L’optimisation fiscale à long terme
  • L’intégration de votre projet dans votre planification financière

Nous nous appuyons sur un réseau d’experts indépendants dans les différentes phases allant de l’acquisition à la vente d’un bien immobilier.

Structurer mon projet immobilier

Optimiser & développer

Développer votre patrimoine nécessite une stratégie fiscale et patrimoniale cohérente.

Optimisation fiscale et rachat de deuxième pilier

Nous intervenons notamment sur :

  • Rachat de deuxième pilier

  • Optimisation fiscale via la prévoyance

  • Coordination entre fiscalité et investissements

  • Diversification patrimoniale

  • Structuration à long terme

Nous collaborons avec des experts indépendants afin de définir et mettre en place une stratégie individualisée correspondant à vos attentes et à vos besoins.

Nous privilégions une gestion orientée sur la maîtrise du risque et la cohérence globale.

Optimiser ma situation

Stratégie globale

Votre avenir financier mérite une vision transversale et coordonnée.

Consulting financier à 360°

Pour bâtir un plan solide, nous analysons ensemble :

  • Les interactions entre prévoyance et fiscalité

  • L’impact de vos décisions immobilières

  • La cohérence entre hypothèques et placements

  • Les arbitrages patrimoniaux à long terme

Notre rôle consiste à coordonner les différents acteurs financiers afin de défendre vos intérêts avec indépendance, exigence et proximité.

Construire ma stratégie personnalisée

Passons à l'action, ENSEMBLE

Chaque situation est unique.
Votre stratégie financière doit l’être également.